INNOVATION TECHNOLOGIQUE POUR LES BANQUES D’ENTREPRISE

Efficacité des ventes

La clé pour des ventes efficaces réside dans la gestion des métriques. Qu’il s’agisse d’acquérir de nouveaux clients, de conserver des clients existants ou d’augmenter la part du portefeuille, toute entreprise commerciale doit s’appuyer sur des métriques de haute qualité.

Mphasis fournit des solutions technologiques de pointe pour recueillir en temps réel des informations relatives aux transactions et aux pipelines, ainsi qu’un flux de travail solide qui suit et améliore le processus visant à conclure des transactions. Nous permettons également au front office de gérer ses objectifs en intégrant plusieurs processus commerciaux à une solution de flux de travail unique et personnalisable, qui s’intègre de façon transparente aux ressources de l’entreprise, notamment à la messagerie et au calendrier. Nous avons fourni à de grandes banques mondiales des solutions robustes pour la gestion de pipeline et des campagnes.

Gestion des liquidités

La plupart des entreprises rencontrent des difficultés en raison de la multiplicité des systèmes existants, ce qui entraîne des problèmes d’intégration et d’agrégation des données, de qualité des données et de nécessité de rapprochement. Il est également nécessaire de gérer les données selon une méthode compatible avec les modèles de risques et de capitaux. C’est pourquoi il convient de disposer d’un système de bout en bout capable d’apporter des solutions rapides, précises et complètes pour surmonter ces difficultés.

Chez Mphasis, nous permettons à nos banques clientes d’offrir à leur clientèle professionnelle la capacité de gérer et d’évaluer la situation de trésorerie quasiment en temps réel. Nos solutions permettent aux entreprises mondiales de gérer leurs flux de liquidités multidevises depuis une interface unique, tout en assurant un déploiement efficace des liquidités en termes d’intérêts. Nous avons conçu la première solution analytique de gestion des liquidités pour les trésoriers d’entreprise.

Intelligence artificielle (IA) et financement commercial

Dans un monde fortement interconnecté et mondialisé, le commerce international est primordial. Néanmoins, avec une documentation extrêmement complexe, de multiples restrictions et sanctions, ainsi que les possibilités de fraude et de criminalité, il faut gérer tous les risques avec des ressources limitées. La clé de l’efficacité réside dans la numérisation accrue des nombreux processus papier actuellement en vigueur. L’intelligence artificielle peut accélérer ce processus dans bien des domaines. Grâce à l’IA, Mphasis assure une transformation de bout en bout du processus de financement commercial. Nos solutions permettent d’automatiser complètement le processus de vérification des documents et de valider les lettres de crédit conformément aux Règles et Usances Uniformes (RUU 600), d’autoriser le paiement et d’effectuer des contrôles LBC (lutte contre le blanchiment des capitaux) sur ces paiements autorisés, et ainsi, de minimiser l’intervention humaine et la possibilité d’erreurs coûteuses. Nous avons mis au point des solutions robotiques basées sur l’IA pour les transactions commerciales, qui couvrent les fonctions d’escompte et de paiement.

Solution de flux de travail pour l’intégration

Revêtant une importance capitale, la toute première étape de la relation avec le client, l’intégration, doit être au cœur de l’attention pour optimiser l’efficacité et la productivité. En outre, il est essentiel de répondre à toutes les exigences d’intégration tout en minimisant le nombre de demandes d’informations adressées à un client. Mphasis propose une solution complète de flux de travail qui garantit un processus d’intégration rationalisé, qui permet d’accéder à des données provenant de plusieurs silos, qui répond à toutes les exigences réglementaires et qui favorise l’intégration transparente et efficace des clients professionnels. Nous avons mis au point des solutions robotiques basées sur l’IA pour les transactions commerciales, qui couvrent les fonctions d’escompte et de paiement.

Octroi de crédits propulsé par l’IA

Les systèmes d’intelligence artificielle peuvent être programmés de manière à apprendre les processus de prise de décisions, tout en appliquant un jugement comparable à celui d’un humain pour les futures décisions. Chez Mphasis, nous avons développé un système d’octroi de crédits propulsé par l’IA qui automatise complètement le processus d’évaluation des demandes de crédit. L’application exploite les outils OCR standard de l’industrie pour convertir les états financiers dans un format lisible par ordinateur afin d’en extraire les informations clés. L’outil s’appuie sur des capacités de traitement automatique des langues et sur une logique de comptabilité commerciale étendue pour extraire les informations correctes, puis génère ensuite les ratios clés nécessaires à l’analyse de crédit, pour ne laisser que le travail de recommandation et de décision de crédit aux équipes chargées des relations et des crédits. L’outil permet une intégration complète avec les principaux systèmes de prêt, systèmes de gestion de la relation client (CRM) et ressources d’entreprise, notamment les systèmes de gestion des documents, la messagerie et les calendriers. Nous permettons à nos clients d’automatiser l’octroi de crédits au moyen de l’intelligence artificielle et de concepts de machine learning pour la diffusion financière.

Paiements d’entreprise

La centralisation et la standardisation du flux de paiement présentent des avantages et des synergies considérables. Non seulement les banques évitent la fraude, mais elles peuvent aussi réduire leurs coûts, renforcer leur efficacité et être en mesure d’observer et d’analyser les tendances en matière de flux transactionnels, ce qui leur permet de mieux formuler leur stratégie commerciale.

Les solutions de paiement de Mphasis fonctionnent avec les grandes banques du monde entier pour faire émerger les dernières technologies en vue de développer et de gérer des solutions primées pour les paiements d’entreprise. Étant à la pointe des technologies de paiement mobile et sans contact, nous offrons à nos clients des solutions de paiement sécurisées et omniprésentes pour garder une longueur d’avance sur la concurrence. Nous avons introduit une expérience utilisateur étendue pour la Société mondiale de télécommunications financières interbancaires (SWIFT), l’espace unique de paiement en euros (SEPA), Faster Payments et la directive sur les services de paiement 2 (DSP2) avec les principales banques mondiales.

Intégration des systèmes principaux

Notre société Mphasis est spécialisée dans l’intégration de systèmes et les déploiements mondiaux de systèmes bancaires et de prêts commerciaux. Notre programme consiste à gérer les déploiements à partir d’un plan qui définit la roadmap, effectuer une analyse des écarts et une méthodologie de spécification des exigences, définir l’architecture de haut et de bas niveau pour le futur état, désigner les rôles des utilisateurs, procéder à l’intégration et aux tests, et gérer le déploiement et le suivi des performances après la mise en œuvre.

Le processus global couvre toutes les étapes : planification, conception des tableaux de bord et des mécanismes de suivi, gestion des problèmes et des risques, mise en œuvre de mécanismes appropriés de contrôle des changements et maintien d’une documentation approfondie. Nous avons réussi à intégrer et à mettre au point un déploiement mondial de systèmes de base, notamment Misys Loan IQ, Fidelity Advanced Commercial Banking System (ACBS), Temenos T24 et Oracle Flexcube.

Gestion des risques de crédit

Un processus holistique de gestion des risques commence par un processus de gouvernance et consiste également à formuler la stratégie commerciale, à déterminer l’appétence au risque et à garantir que les fonds propres sont adéquats. Ce processus implique la formulation de politiques, la détermination de l’origine du risque, l’approbation, l’évaluation et la surveillance du risque, la gestion du portefeuille, la gestion et la correction continues du risque, ainsi que la création de rapports. Chez Mphasis, nous permettons à nos clients de développer des applications complexes de gestion des risques de crédit et de contrepartie. Ainsi, ils peuvent gérer avec précision et en temps réel les expositions au niveau des entités et des groupes, en considérant les garanties mises en place contre ces expositions comme divers actifs liquides et actifs structurés/issus de transactions de gré à gré. Nous avons mis en place un système global de gestion des risques de crédit qui permet de gérer les risques et les garanties au niveau du groupe au moyen d’une analyse approfondie.

Treasury

Nous développons des solutions pour la gestion de la trésorerie et l’efficacité des produits en termes d’intérêts en les intégrant aux systèmes de back office de trésorerie (TBO) standard de l’industrie.